投资者保护

投资者保护

砥砺奋进再接再厉 竭诚服务尽善尽美

时间:2023-02-08 来源:本站

“昂昂千里,泛泛不作水中凫。”作为一名证券行业的“新兵”,我虽从业时间不长,但笃志在证券行业中绽放自我、奉献价值。工作中我用心对待每一位投资者,全心全意服务,始终把投资者利益放在第一位,想投资者之所想,忧投资者之所忧,解投资者之所难。用耐心、踏实、负责的工作态度和热情、专业、真诚的服务对待每一位投资者!

“鸟过风生翼,龙归雨在鳞。”证券行业的历练,是猛烈的,也是动人的。犹记得那是2021年4月份的一天中午,空腹忙了一上午的我正准备吃午饭,营业部突然来了一位大妈,我赶紧上前接待。得知我是兴业证券的理财顾问后,她主动开启了话题,大妈今年57岁,听说证券、基金等金融产品利润较高,便想开通证券账户利用养老钱进行投资。当时,上证指数已经从年初的高位一路向下调整了2个多月,市场从年初的亢奋状态中逐渐趋于平淡。久旱逢甘霖,张大妈的20万元如果全部用来购买股票型基金正好可以完成我这个月的销售任务。但是一想到这是老人家的养老钱,万一遇上行情不好,她辛辛苦苦攒了一辈子的钱就可能打水漂了。经过了一番激烈的思想斗争后,我决定以大妈的利益为重,比起我的业绩,投资者的利益才是最重要的!于是我结合张大妈的实际情况和风险承受能力,向她推荐了风险最小的证券理财产品和债券型基金。

谁知大妈听了我的建议后却满脸的不高兴,说:“小王啊,你说的这些我都懂,但理财和债券的利息太低了,赚不了多少钱。我看我周围的人买基金基本都赚了,我还是想要高收益。你们是专业理财人员就应该为投资者解决这些难题呀,要不我自己从网上就能买,还找你们干吗!”思忖片刻,我拿出一个方案给张大妈:20万元里面拿出10万元配置风险最低的理财产品,8万元用来购买债券型基金,剩余的2万用来购买混合型基金,并详细揭示了各类产品的风险。张大妈认为我提出的方案还算中肯,就勉强同意了,还说先试试看。

不知不觉张大妈的投资已经持续了一个多月。在一个炎热的下午我正开着车,手机微信的提示声响个不停——悬浮窗提示张大妈给我发来了一连串的消息,我感受到了她急切的心情后,赶忙将车子停下打开微信。微信上的内容令我心中惊讶不已,张大妈因为基金出现了亏损,非常生气,在微信里言辞激烈,指责我给她做的方案不合理。看着微信,我感到了些许委屈,但转念一想,张大妈发生了实际的亏损,情绪激动也属正常。我立刻给大妈打电话解释情况,谁知大妈根本不听,还说:“我儿子说了,你们就是一群骗子。你赶快想办法把钱还我!”听到这里,我意识到这不是电话里能解释清楚的,于是我果断前往张大妈家。提着事先购买的水果,我敲响了张大妈家的大门。一开门,大妈见是我,立即不耐烦地说:“你怎么还到家里来了?我说的不够清楚吗?除了赔钱没什么好说的!”我耐心地说:“大妈,我要是骗子,早跑了,还能上门来找您吗!就是赔偿您也得让我进门,咱们商量个方案不是吗?”就这样大妈让我进了门,坐下之后,我看到茶几上放着吃了一半的饭菜,再看看时间都已经下午2点了,便顺嘴问:“您才吃饭啊,这都2点了。”大妈听了,只是淡淡地说:“反正一个人,吃什么、什么时候吃也没什么所谓。人老啦,总是招人嫌的!”大妈的话里透着些许无奈与落寞。原来,大妈长期一个人生活,子女都在外地工作,逢年过节也很难回来一次,再加上这几年疫情影响,回来的次数更是少之又少了,长期的孤独让她的性格变得有些孤僻。子女们得知她近期把养老金都用来买基金担心她受骗,便让她尽快把投资的钱要回来。了解了这一情况,我理清了脑海中的思路,告诉张大妈投资是一个长期的过程,我们不能被市场短期的涨跌牵着鼻子走。然后我又主动与大妈的子女进行了通话,并告知我的从业证号。经过接近一小时的耐心沟通,大妈对我不像刚开始那么充满敌意,也渐渐了解了基金投资的逻辑,接受了亏损的事实,并同意继续持有。问题解决了,从大妈家出来,我却没有感到轻松,想着大妈一个人吃饭的场景,心里有些伤感。

转眼就到了端午佳节,大街小巷上都飘满了粽叶的香味,街道上热闹非凡,人声鼎沸。漫步在十字街头,我忽然想到了张大妈,想到她的那句“人老啦,总是招人嫌的!”,她落寞的神情浮现在我的脑海中,我当即决定带上粽子去拜访她。拉开门的一瞬间,张大妈很是惊讶:“咦,小王,你怎么来了?”“今天是端午节,我来陪您过节呀。”我一边说,一边晃着手里的粽子,大妈听到这话先是一愣然后眼中隐隐泛有泪光,她用手擦了擦眼眶,热情地邀我进门,又是端茶又是倒水以表达她对我的欢迎。我在她忙碌的身影中观察到她家还有一些待完成的家务活,便主动起身帮忙。一边干活一边陪着她唠家常,一下午的时光很快就过去了。离开张大妈家时,我看到了她的眼里饱含着喜悦。人到老年,最盼望得到的应该就是家人的陪伴,我的拜访排解了她未与家人团聚的不悦。

经过这件事,我也意识到中老年投资者往往缺乏正确的投资认知,需要真正专业的人去对他们进行引导。于是我邀请公司50岁以上的中老年投资者参加投资者教育讲座。在讲座上,我精心搜集并选取出最具有典型性的案例,向他们讲解了如何防范非法集资,如何识别违法荐股等骗局。令我出乎意料的是,原计划时长1个小时的讲座,因为与会者的热烈响应,结束时竟然超过了2个钟头。参会投资者一致表示此次讲座让他们真正提升了识别骗局的能力,他们纷纷向我表达谢意。

光阴似箭,一转眼到了2021年末,我和张大妈约定之期已至。当时,上证指数经过半年的上涨又重新回到了年初3700点的高位附近,但迟迟未能突破前高,而张大妈账户上的基金都处于浮盈状态。我当即打电话通知张大妈,告知了其账户上的盈利情况,并揭示了相关风险,建议她及时止盈。张大妈听后激动万分,她期待的时刻终于来到了!激动之余,她表示要请我吃饭以示感谢,我对她说,这都是我应尽之义,给投资者提供专业周到的服务,为投资者的资产保驾护航,这正是我们每一位证券从业人员的使命。

精诚所至,金石为开。漫漫前路上,我风雨无阻,“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化是我一以贯之的信仰,精湛金融知识、恳切贴心服务是我一如既往的追求,引导投资者树立正确投资理念是我独树一帜的匠心。勇立潮头敢为先,乘风破浪正当时。我们证券人当以昂扬的姿态助力中国资本市场健康发展。